Политика по противодействию отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC)
Введение
Онлайн-казино Pin-Up действует на основании лицензии Кюрасао и придерживается международных стандартов в сфере AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Цель политики — обеспечить прозрачность финансовых операций, защиту интересов игроков и соблюдение всех применимых норм международного законодательства.
Компания внедряет строгие меры по предотвращению финансовых преступлений, отмывания денег и финансирования терроризма, руководствуясь:
- положениями Curaçao eGaming AML/CFT Regulation;
- Национальным постановлением об идентификации клиентов (NOIS);
- Национальным постановлением об отчётности по необычным сделкам (NORUT);
- рекомендациями FATF (Financial Action Task Force).
Основные задачи политики AML/KYC
- предотвращение незаконного использования платформы для финансовых махинаций или сокрытия источников средств;
- верификация пользователей и контроль происхождения средств, применяемых для депозитов и ставок;
- защита добросовестных игроков от мошенничества, злоупотреблений и финансовых рисков;
- соблюдение требований лицензии и международных стандартов финансовой отчётности;
- поддержание репутации Pin-Up Casino как безопасной и регулируемой площадки.
- всех зарегистрированных пользователей Pin-Up Casino;
- игроков, совершающих депозиты и выводы средств;
- сотрудников, ответственных за обслуживание клиентов и безопасность;
- партнёрские платёжные и риск-провайдеры, работающие от имени оператора.
- блокировка IP-адресов из запрещённых регионов;
- распознавание VPN и прокси-соединений;
- запрет платёжных методов, связанных с ограниченными юрисдикциями.
- полное имя и дату рождения;
- адрес проживания и гражданство;
- действующий e-mail и номер телефона;
- выбранную валюту счёта.
- Подтверждение личности: паспорт, ID-карта, водительское удостоверение или вид на жительство.
- Подтверждение адреса: счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или договор аренды не старше 6 месяцев.
- Подтверждение платёжного метода: документ, подтверждающий владение используемой картой или электронным кошельком.
- Разрешено использовать только личные карты и кошельки, зарегистрированные на имя игрока.
- Вывод средств осуществляется на тот же источник, с которого был внесён депозит.
- Наличные операции не допускаются.
- Платёжные инструменты третьих лиц строго запрещены.
- подтверждение источника средств (Source of Funds);
- подтверждение источника состояния (Source of Wealth).
- анализ транзакций на соответствие профилю игрока;
- обновление документов при изменении данных или требований законодательства;
- временное ограничение доступа при несоответствии предоставленных сведений.
- предоставлять достоверные и актуальные данные при регистрации;
- использовать только личные платёжные инструменты;
- своевременно проходить повторную верификацию по запросу компании;
- воздерживаться от попыток обхода системы проверки.
- Вся информация хранится на зашифрованных серверах.
- Доступ ограничен сотрудниками, прошедшими внутреннюю сертификацию.
- Любые утечки данных немедленно фиксируются и расследуются в рамках внутреннего протокола безопасности.
Проверка платёжных методов
Надлежащая проверка (CDD)
Компания применяет риск-ориентированный подход: каждый игрок проходит оценку профиля на основании объёма транзакций, юрисдикции и поведения на платформе.
В случае выявления подозрительных операций могут быть запрошены:
Политически значимые лица (PEP)
Если игрок относится к категории PEP, компания проводит расширенную проверку с участием службы комплаенса.
Дополнительные меры включают согласование с руководством, контроль за операциями и периодическую переоценку статуса.Мониторинг и повторная проверка
Pin-Up Casino осуществляет постоянный контроль активности пользователей, включая:
Соблюдение санкционных требований
Все игроки проходят автоматическую проверку по международным санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC и др.).
Если пользователь включён в такой список, его счёт может быть немедленно заблокирован, а данные переданы в компетентные органы.Хранение данных
Вся информация, предоставленная в рамках AML/KYC, хранится в зашифрованном виде в течение не менее пяти лет после закрытия счёта.
Доступ к этим данным имеют только уполномоченные сотрудники службы комплаенса.Ответственное лицо и взаимодействие с регулятором
В Pin-Up Casino назначен сотрудник, отвечающий за соблюдение требований AML/KYC.
Он обеспечивает выполнение всех процедур, взаимодействует с регуляторами Curaçao eGaming и Отделом финансовой разведки (FIU Curaçao), а также проводит внутренние проверки и обучение персонала.Обязанности игроков
Невыполнение этих требований может привести к блокировке счёта и передаче информации компетентным органам.
Каждый пользователь обязуется:
Защита данных и конфиденциальность
Pin-Up Casino соблюдает строгие стандарты кибербезопасности и защиты персональных данных.
Заключение
Политика AML и KYC в Pin-Up Casino — это не формальное требование, а комплексная система защиты интересов игроков и самой платформы.
Компания гарантирует честность финансовых операций, прозрачность процедур и полное соответствие международным стандартам ответственного ведения игрового бизнеса.
Определения и ключевые термины
Отмывание денег (ML) — процесс сокрытия незаконного происхождения денежных средств.
Финансирование терроризма (FT) — предоставление финансовых ресурсов для террористической деятельности, независимо от легальности источника.
KYC (Знай своего клиента) — комплекс мер по идентификации и проверке личности пользователя перед началом или в процессе сотрудничества.
CDD (Customer Due Diligence) — надлежащая проверка клиента, включающая оценку его рискового профиля.
PEP (Politically Exposed Person) — лицо, занимающее или занимавшее публичную должность, а также его родственники или близкие связи.Кому применяется политика
Действие политики AML/KYC распространяется на:
Возрастные и географические ограничения
Pin-Up Casino предоставляет доступ только пользователям, достигшим 18 лет.
Игроки из стран, находящихся под международными санкциями (ООН, ЕС, OFAC, FATF), не допускаются к регистрации.
Для защиты платформы применяются технические меры:
Регистрация и идентификация игрока
Доступ к финансовым операциям предоставляется только после успешного подтверждения личности.
Для создания аккаунта пользователь должен предоставить:
Процедура KYC (Знай своего клиента)
Pin-Up Casino проводит верификацию личности, руководствуясь правилами Curaçao eGaming и международными нормами AML. Все файлы должны быть цветными, чёткими и содержать полные данные без обрезки.
Требуемые документы: